הלוואות לעסקים קטנים

עודכן בתאריך 12/04/2020 על ידי אור אשכנזי

על מנת לעודד הקמה והמשך תפעול של עסקים קטנים במדינה, גופים רבים מעניקים הלוואות לעסקים קטנים. ניתן לקחת הלוואה לעסקים קטנים דרך הבנקים או הקרן להעמדת הלוואות לעסקים קטנים בערבות המדינה. 

ריכזנו עבורכם את כל המידע שעליכם לדעת לפני שאתם לקוחים הלוואה לעסקים קטנים. 

מי הוא עסק קטן?

על פי הגדרות ממשלת ישראל עסק קטן הוא עסק שמעסיק עד 50 עובדים ועם מחזור מכירות שנתי של עד 25 מיליון שקלים. 

מהי הקרן להעמדת הלוואות לעסקים קטנים בערבות המדינה?

הקרן הוקמה על ידי משרד האוצר ומאפשר לגופים הממנים להעניק לעסקים קטנים הלוואות בתנאים נוחים יותר כמו הפחתת גובה הריבית. קיימים ארבעה סוגי הלוואות שעסקים קטנים יכולים לקבל במסגרת הקרן:

1. הלוואה לעסק בהקמה.
2. הלוואה לעסק קטן בעל מחזור מכירות של עד 6.25 מיליון שקלים לשנה. 
3. הלוואה לעסק קטן בעל מחזור מכירות של למעלה מ-6.25 מיליון שקלים לשנה. 
4. הלוואת השקעות בתעשייה. 

מהי הלוואה לעסק קטן בהקמה?

הלוואה לעסק בהקמה היא הלוואה עד לגובה של 500 אלף שקלים בתקופת החזר של עד 5 שנים עם אפשרות לגרייס לחצי שנה. 

מהי הלוואה לעסק קטן בעל מחזור מכירות של עד 6.25 מיליון שקלים בשנה?

הלוואה הניתנת רק לעסקים עם מחזור מכירות הנמוך מ-6.25 מיליון שקלים בשנה עד לגובה של 500 אלף שקלים בתקופת החזר של עד 5 שנים עם אפשרות לגרייס לחצי שנה. 

מהי הלוואה לעסק קטן בעל מחזור מכירות של למעלה מ-6.25 מיליון שקלים בשנה?

ההלוואה ניתנת לעסקים קטנים עם מחזור מכירות שגבוה מ-6.25 שקלים בשנה עד לגובה של 8% ממחזור המכירות השנתי בתקופת החזר של עד 5 שנים עם אפשרות לגרייס לחצי שנה. 

מהי הלוואת השקעות בתעשייה לעסקים קטנים?

הלוואת השקעות בתעשייה היא הלוואה לעסקים עם ותק של למעלה מ-3 שנים המעוניינים להשקיע ולפעול בתעשייה. גובה ההלוואה הוא עד ל-15% ממחזור המכירות של העסק ו-90% מההשקעה בתקופת החזר של עד 12 שנים עם אפשרות לגרייס לחצי שנה. 

היכן ניתן לקבל הלוואה בערבות המדינה לעסקים קטנים?

את ההלוואה דרך הקרן להלוואות לעסקים קטנים בערבות המדינה ניתן לקבל דרך בנק מזרחי טפחות ובנק המרכנתיל אשר זכו במכרז של משרד האוצר. 

אילו הלוואות לעסקים קטנים מציע בנק דיסקונט?

1. הלוואה לרכישת רכב פרטי – הלוואה עד לגובה של 150 אלף שקלים בתקופת החזר של עד 60 תשלומים. 
2. הלוואה לרכישת רכב מסחרי – הלוואה עד לגובה של 250 אלף שקלים בתקופת החזר של עד 60 תשלומים. 
3. הלוואה לרכישת משאית – הלוואה עד לגובה של 400 אלף שקלים בתקופת החזר של עד 60 תשלומים. 

מהי הלוואת אשראי ברגע עבור עסקים קטנים של בנק הפועלים?

בנק הפועלים מציע לעסקים קטנים לקבל הלוואת אשראי ברגע עד לגובה של 300 אלף שקלים בתקופת החזר של עד 60 תשלומים.

איזו הלוואה מציעה חברת MAX עסקים לעסקים קטנים?

חברת MAX עסקים מציע לבעלי עסקים קטנים הלוואה עד לגובה של 500 אלף שקלים בתקופת פריסה של עד 60 תשלומים ללא צורך בביטחונות.